最近，许多银行信用卡中心已经为现金安装业务推出了有限的时间折扣，安装费用为某些产品折扣不到17％。折扣后，某些现金安装产品的年利率下降到3％以下，至少达到2.76％。以前，由于消费贷款市场激烈的竞争，监管机构要求相关产品的年利率比今年4月1日不少于3％。相比之下，信用卡现金分期付款业务由银行发行信用卡提供，该信用卡将持卡人信用卡信用卡限制转换为现金并将其转让给指定帐户。持卡人将Havek。由于许多银行的信用卡现金分期付款业务享受有限的折扣，某些现金安装产品的年利率非常有吸引力。中国商人银行和国民银行目前在现金设置业务上有很大的折扣。 “ ezhAodai“中国商人银行的产品为12个季节及以上的安装提供了独家折扣。在折扣之后，12个安装期限的年利率仅为2.76％，24个安装期的年利率为2.79％。CiticBank的现金付款率为2.79％。付款期为3.09％和3.19％，例如，其他银行同时推出了现金分期付款的折扣。安装现金和许多消费者S报告说，他们最近收到了银行信用卡中心的电话大幅增加，以促进现金安装折扣。一家银行最近通过营销中的短信向客户推动了信用卡账单，以“利率不到28％的利率折扣”。 Nanykai大学金融发展研究所的指导者Tian Lihui表示，许多银行最近在现金分期付款上推出了低利息折扣，这主要是由于预防了对消费者贷款利率障碍的法规。由于现金安装业务属于信用卡业务线，因此不包括3％的年利率下限。在这种背景下，一些银行采用了“批量供给价格”的方法，通过大大降低安装利率，扩大合规性框架下的零售规模来吸引客户，并利用业务增加来产生收入压力，带来了t利率较窄。这样的晋升具有两个积极的意义。对于消费者而言，直接降低了短期使用资本的成本，尤其对具有巨大消费需求的群体（例如装饰和教育）有益，并有助于释放潜在的消费，并与专门用于宏观“扩大国内需求和促进消费”的方法一致。对于银行来说，他们可以迅速通过短期价格收益来提高信用卡客户的活动和粘附，从长远来看，预计将通过积累高质量的客户来优化业务的业务结构。但是，一些内部行业还提醒银行应该小心现金安装业务中低价竞争中出现优势的风险。上海金融与法律研究所的研究人员杨·海芬（Yang Haiping）表示，这种行为有助于共享银行市场短期，但在中期和长期中，保持净利息利润率和收入并不有趣。
